加入WT0以后，我国经济金融体制改革
将进一步深化，银行作为现代金融体系的
主体，将对国民经济活动产生日益广泛的
影响。依法加强对金融机构和金融市场的
监管、规范和维护金融秩序，有效防范和化
解金融风险，这是党的十五大提出的“依法
治国，建设社会主义法治国家”基本方略在
金融领域的具体体现。我国银行发展的实
践证明，牢固树立依法治行的观念，把银行
一切经营管理活动都纳入法制轨道，是确
保银行稳步健康发展的必由之路，也是建
设有中国特色社会主义市场经济的必然要
素。因此，加强银行自身组织建设，对于减
少银行违法行为是十分必要的。本书集中
反映了银行种种违法行为及其查处依据与
处罚方式，极具借鉴意义和指导作用。
本书重点
银行工作标准与银行内部控制规范管理
银行违法行为与行政执法程序
银行违法行为表现形式及查处处罚典型
案例
银行违法行为及其查处法律依据及政策
规范


>>>详细介绍:

第一编 银行工作标准与银行内部控制
规范管理
第一章 银行业实施IS09000族标准体系
第二章 银行规范管理与经营
第三章 我国银行内部控制制度
第四章 银行内部控制制度及其评价
第五章 银行分支机构绩效评价的指标体系
第六章 银行各部门绩效综合考核
第七章 银行员工绩效评价
第八章 银行贷款五级分类检查监督
第九章 银行非信贷资产监督检查
第二编 银行违法行为与行政执法程序
第一章 银行违法行政诉讼
第二章 银行违法行政诉讼的范围
第三章 银行违法行为行政诉讼程序
第四章 银行违法行政相对人员及其法律行为
第五章 银行违法处罚行政组织与行政主体
第六章 银行行政法律关系
第七章 银行行政法律责任
第三编 银行违法行为表现形式及查处
处罚典型案例
案例一 储蓄员填错存单数额案
案例二 他人以存款人的名义挂失并提取银
行存款案
案例三 存款人死亡后，继承人支取其银行
存款案
案例四 银行擅自扣划储户存款案
案例五 信用卡“协议透支”纠纷案
案例六 信用卡委托挂失纠纷案
案例七 工资卡被他人盗用后透支，银行是
否承担责任分析
案例八 信用卡被冒用案
案例九 议付行审单不慎，保兑行拒付案
案例十 卖方提交的单证相符，保兑行能否
拒付案分析
案例十一委托贷款业务中，借款人不按期偿
还贷款本息案
案例十二银行工作人员以银行名义存贷款案
案例十三银行关于先存款后贷款的规定是否
合法案
案例十四银行收取贷款保证金纠纷案
案例十五法院冻结和扣划被申请人的银行贷
款案
第四编 银行违法行为及其查处法律依
据及政策规范
一、法律
二、金融机构管理
三、金融违法行政处罚
四、储蓄业务
五、贷款业务
六、住房金融业务
七、银行与公司法律法规
八、担保法律法规
九、外汇业务法律法规
十、其它法律法规